Warren Buffett je najúspešnejším investorom v histórii akciových trhov. Malým a laickým investorom už dlhé desaťročia opakuje, aby nešpekulovali a investovali jednoducho a lacno.
Kriticky sa stavia k aktívne spravovaným hedžovým fondom, ktoré zarábajú na úkor klientov.
V roku 2017 odhadol, že investori za uplynulých desať rokov na poplatkoch minuli sto miliárd dolárov. Investovanie je podľa neho "jednoduchou hrou", ale finanční poradcovia sa snažia klientov presvedčiť, že je ťažšia, než v skutočnosti je.
Buffett odporúča investorom využívať takzvané ETF fondy, ktoré kopírujú index 500 najväčších amerických firiem združených v indexe S&P 500.
V roku 2007 Buffett vypísal stávku na 500-tisíc dolárov a vyzval na súboj klasických portfóliových manažérov. Tvrdil, že investovaním do ETF fondu Vanguard S&P 500 zarobí v priebehu desiatich rokov viac. Stávku prijal manažér spoločnosti Protégé Partners Ted Seides. V roku 2016 priznal prehru. Z počiatočného milióna dolárov zarobil 220-tisíc, kým Buffettovi sa rovnaký vklad podarilo zvýšiť až o 854-tisíc dolárov.
ETF fondy síce nie sú zázračným receptom na zbohatnutie, ale dávajú realistickú šancu, ako zhodnotiť peniaze dlhodobým a pravidelným sporením. Ako s ním začať?
Čo sa v článku dočítate?
- Aké základné výhody má ETF fond oproti podielovému fondu?
- Kde je možné kúpiť ETF fond? Oplatí sa banka, obchodník s cennými papiermi alebo investovať na vlastnú päsť?
- Ako sa zorientovať v ponuke ETF fondov?
- Od koho si vybrať ETF fond?
- Aké parametre si treba pri výbere fondu všímať?
- Ako by mohol vyzerať mix ETF fondov v portfóliu?
1. Aké sú základné výhody ETF oproti podielovému fondu?
V porovnaní s klasickými podielovými fondmi v bankách sú ETF výrazne lacnejšie. Kým podielový fond má ročný poplatok zhruba 2,5 percenta z hodnoty spravovaného majetku, v prípade ETF je to od 0,05 po 1,6 percenta.
Rozdiel vzniká preto, že pri aktívne spravovanom podielovom fonde musí banka zaplatiť analytikov a obchodníkov, ktorí sledujú a rebalancujú portfólio investora.
