Pred 5 rokmi sa začal krach nebankových subjektov BMG Invest a Horizont

Bratislava 2. februára (TASR) - Pred piatimi rokmi sa začal krach nebankových subjektov BMG Invest a Horizont Slovakia, v ktorých sa stratili úspory desaťtisícok ľudí. Presne 4. februára 2002 zostali všetky pobočky spoločností pre klientov zatvorené. Od roku 1997 do tohto dátumu uzatvorili s klientmi vyše 850 000 zmlúv, výška vkladov predstavovala takmer 63 miliárd Sk. TASR prináša pri tejto príležitosti chronológiu vývoja celej kauzy nebankových subjektov. 1997 - Vladimír Fruni kúpil spoločnosť Horizont Slovakia a na jeseň začal s prijímaním vkladov od obyvateľstva prostredníctvom spoločnosti BMG Invest. Sľuboval neuveriteľne vysoké zhodnotenie vkladov. 1998 - Občania začali vkladať do tejto "nebankovej inštitúcie" veľké peniaze. Spoločnosť Horizont Slovakia, o. c. p., vykázala stratu 246 miliónov Sk a celkové aktíva Horizontu predstavovali zhruba 2,5 miliardy Sk. 1999 - Strata spoločnosti Horizont Slovakia sa zvyšovala v tomto roku ohlásila stratu 873,4 miliónov Sk. Vladimír Fruni sa vtedy vkladateľov pokúsil upokojiť tvrdením, že spoločnosť bude zisková neskôr. Podľa jeho prognóz v roku 2002. 2000 - "Činnosť nebankových inštitúcií nepodlieha žiadnej regulácii, dozoru ani obmedzeniam. Ukladanie úspor je preto mimoriadne riskantné," varovala občanov vtedajšia ministerka financií Brigita Schmögnerová. 2000 - Kumulovaná strata skupiny Horizont dosiahla vyše 6 miliárd Sk. Celkové záväzky pritom predstavovali takmer 10 miliárd Sk. Keďže ľudia nepožadovali predčasné vyplatenie vkladov, firma pokračovala v masívnej kampani a vyberala ďalšie peniaze. 2001- Firma zvýšila základné imanie na viac ako 4,6 miliardy Sk. SIS upozorňovala na blížiaci sa bankrot nebankových inštitúcií a analyzovala ich pochybné investície. Spoločnosť sa bránila poskytovať údaje o hospodárení svojim klientom. 2002 - Pobočky BMG Invest ostali zatvorené. Horizont Slovakia a BMG Invest stihli od obyvateľov vyzbierať 62,78 miliardy Sk a uzavreli s nimi 856 000 zmlúv. Vyše 53 miliárd Sk použili na spätné vyplatenie vkladov a úrokov. Poškodených bolo 170 000 ľudí. 4. februára 2002 - Pred centrálou i pobočkami spoločností Horizont Slovakia a BMG. Invest v Košiciach postávali hlúčiky klientov po tom, čo sa dozvedeli o ich dočasnom uzavretí. Niektorým na upokojenie postačilo písomné vysvetlenie na dverách, že dôvodom uzavretia je vstup zahraničného investora a s tým spojený audit. Iní sa klopaním a zvonením domáhali bližšieho vysvetlenia, ale bez akejkoľvek odozvy. 12. februára 2002 - Zahraničný investor odstúpil od prevzatia spoločností BMG. Invest a Horizont Slovakia. Predstavitelia nového vedenia klamlivo zdôrazňovali, že nebankové subjekty Horizontu s vyplácaním vkladov klientov po znovuotvorení pobočiek nebudú mať problémy a nový americký vlastník má dostatok prostriedkov aj na pokrytie vysokých strát odkúpených subjektov. Podľa informácií týždenníka Trend pritom Horizont len za roky 1998 až 2000 vykázal kumulované straty na úrovni 6 miliárd Sk. 1. marca 2002 - Chorvátska polícia zadržala dvoch obvinených konateľov nebankových spoločností Horizont Slovakia a BMG. Invest. Išlo o trestne stíhaných Vladimíra F. a Mariána Š., na ktorých 28. februára sudca vydal medzinárodný zatykač. 7. marca 2002 - Ministerstvo spravodlivosti SR poslalo do Chorvátska žiadosť o vydanie na Slovensko konateľov spoločností Horizont Slovakia a BMG. Invest Vladimíra F. a Mariána Š. na trestné stíhanie. Spolu so žiadosťou o vydanie ministerstvo poslalo chorvátskym orgánom doručovateľskou službou 7 strán zatýkacích rozkazov. 12. marca 2002 - Dovtedajšie výsledky vyšetrovania prípadov nebankových spoločností Horizont Slovakia a BMG. Invest nasvedčovali tomu, že už od začiatku išlo pravdepodobne o podvod na princípe pyramídovej hry. Spoločnosti totiž podľa získaných dôkazov už od roku 1998 vykazovali stratu a výnosy vyplácali iba z peňazí nových klientov. Naďalej však v masívnej reklamnej kampani sľubovali vysoké zúročenie vkladov z ich podnikateľských činností. 17. mája 2002 - Župný súd v Splite uzavrel vyšetrovanie Vladimíra F. a Mariána Š. a postúpil spis Najvyššiemu súdu Chorvátskej republiky. Spolu s ním odoslali do Záhrebu aj odvolanie sa obhajcov oboch Slovákov voči rozhodnutiu trojčlennej rady sudcov Župného súdu zahrnutom v spise, že sa naplnili podmienky pre vydanie zadržaných na Slovensko. 28. mája 2002 - Krajský súd (KS) v Košiciach vyhlásil konkurz na nebankovú finančnú spoločnosť Horizont Slovakia, a. s. 26. júna 2002 - Útvar osobitného určenia Prezídia Policajného zboru a pracovníci Národnej ústredne Interpolu na Slovensku bezprostredne po tom, čo obidvoch obvinených Vladimíra F. a Mariána Š. oficiálne vydali chorvátske orgány slovenskej strane, ich letecky prepravili do Košíc. 8. júla 2002 - Vladimíra F. previezli z Košíc do väznice v Ilave. 24. októbra 2002 - Po podrobnom výsluchu vzal službukonajúci sudca Okresného súdu Košice I Jozefa M. a spoluobvineného Patrika P. do vyšetrovacej väzby. Vyšetrovateľ ich stíhal v súvislosti s krachom nebankových finančných inštitúcií Horizont Slovakia a BMG Invest. Jozefa Majského ako prezidenta a. s. Sipox Holding a jeho dvoch synov ešte v júli 2002 policajný vyšetrovateľ obvinil z trestného činu poškodzovania veriteľa. Následne 21. októbra 2002 ho zadržala polícia na hraničnom priechode Bratislava-Berg pri pokuse vycestovať do Rakúska. V tento deň sa totiž podľa vyšetrovateľa nedostavil na policajný výsluch. Sprevádzala ho jeho manželka a poslankyňa NR SR Diana Dubovská. Vyšetrovateľ ho obvinil z trestného činu založenia, zosnovania a podporovania zločineckej a teroristickej skupiny v súbehu s trestným činom podvodu. Zároveň spracoval návrh na jeho vzatie do väzby. 22. decembra 2003 - Senát Okresného súdu Košice 1 na neverejnom zasadnutí rozhodol o predĺžení vyšetrovacej väzby Vladimíra F. a Mariána Š. o ďalšie dva mesiace - do 26. februára 2004. 23. decembra 2003 - Sudca Krajského súdu v Košiciach dal súhlas na predaj majetku - nebankového subjektu Horizont Slovakia, a. s., po vyhodnotení 1. kola ponúk na odkúpenie. 19. februára 2004 - Vladimír F. a Marián Š. ostali vo vyšetrovacej väzbe. Na neverejnom zasadnutí o tom rozhodol senát Okresného súdu Košice 1. 22. júna 2004 - Bývalí konatelia skrachovaných nebankových subjektov Horizont Slovakia a BMG. Invest Vladimír F. a Marián Š., obvinení z miliardových podvodov, zostali naďalej vo väzbe. Najvyšší súd (NS) SR obidvom obvineným na návrh prokurátora predĺžil väzbu do 26. decembra. 12. júla 2004 - Polícia ukončila vyšetrovanie Jozefa M., Patrika P. a Dávida B., ktorí boli obvinení z organizácie zločineckej skupiny so zámerom vytunelovať nebankové subjekty Horizont Slovakia a BMG Invest. 26. júla 2004 - Český minister spravodlivosti rozhodol o vydaní Patrika P. na Slovensko. 4. augusta 2004 - Krajská prokuratúra v Košiciach rozhodla o prepustení veľkopodnikateľa Jozefa M. z vyšetrovacej väzby. Brány košickej väznice opustil okolo 15.45 h. 23. augusta 2004 - S návrhom na podanie obžaloby ukončila polícia vyšetrovanie v kauze údajného tunelovania skrachovaných nebankových subjektov Horizont Slovakia a BMG Invest. Bývalý veľkopodnikateľ Jozef M., Patrik P. a Dávid B. boli obvinení z trestného činu založenia, zosnovania a podporovania zločineckej skupiny a z podvodu. Podľa záverov vyšetrovania trio obvinených finančnými prevodmi na základe údajne fiktívnych zmlúv medzi americkými firmami a Horizontom pripravilo nebankový subjekt v troch prípadoch o viac ako 800 miliónov Sk. 3. mája 2006 - Senát Špeciálneho súdu v Pezinku na neverejnom zasadnutí rozhodol o zaistení majetku obžalovaných Vladimíra F. a Františka M. "Sú stíhaní pre trestný čin, za ktorý vzhľadom na povahu a závažnosť činu a na pomery obžalovaných treba očakávať uloženie trestu prepadnutia majetku a je obava, že výkon tohto trestu bude zmarený alebo sťažený," uviedla hovorkyňa súdu Katarína Kudjáková. Špeciálny prokurátor obžaloval bývalého šéfa Horizontu Vladimíra F. a jeho spoločníkov Annu M., Františka M., a Mariána Š. z trestných činov podvodu a porušenia pravidiel v hospodárskom styku, ktorých sa mali dopustiť v súvislosti s krachom nebankových finančných inštitúcií. Do 4. januára 2002, kedy spoločnosti zavreli všetky svoje pobočky, uzatvorili viac ako 850 000 zmlúv a celková výška vkladov predstavovala takmer 63 miliárd Sk. Obžaloba vyčíslila škodu na viac ako 12 miliárd Sk, čo sú nevyplatené vklady. Podľa súdu vznikla obava, že sa Vladimír F. a František M. chcú majetku zbaviť. Súd má možnosť zaistiť majetok aj pred vynesením rozsudku, ak obžalovaným hrozí trest prepadnutia majetku a "je obava, že výkon tohto trestu bude zmarený alebo sťažený". Na Slovensku je takýto postup súdu v prípade milionárov výnimočný. 18. mája 2006 - Výpoveďami troch svedkov pokračovalo hlavné pojednávanie Špeciálneho súdu v kauze Horizont Slovakia a BMG Invest s obžalovaným Vladimírom F. a spol. Senát vypočúval pracovníčky oboch firiem, najmä účtovníčky a ekonómky. Súd predvolal piatich svedkov a znalca z oblasti ekonomiky. 19. mája 2006 - Výnosy z podnikateľskej činnosti nebankových spoločností Horizont Slovakia a BMG Invest nepostačovali ani na pokrytie ich prevádzkových nákladov. "Spoločnosti mali príjmy predovšetkým od klientov, od ktorých vyberali peniaze na základe zmluvy o pôžičke a zmluvy o tichom spoločenstve. Vyplácali neexistujúce podiely na zisku, keďže zisk nedosahovali," skonštatoval znalec. Nebolo možné otočiť peniaze s takým úrokom, na fungovanie firiem bolo nutné prijímať stále viac a viac vkladov. Teoretická udržateľnosť tohto systému bola v počte obyvateľov, ktorí boli ochotní vložiť peniaze do spoločností. 23. mája 2006 - Špeciálny súd odročil na neurčito hlavné pojednávanie s obžalovaným Vladimírom F. a spol. v kauze Horizont a BMG Invest. 16. júna 2006 - Na verejnosť prenikol údajný zoznam klientov skrachovaných nebankových subjektov BMG Invest a Horizont, ktorý obsahoval osobné údaje, ako sú mená, priezviská, adresy, rodné čísla, čísla zmlúv, výšky vložených súm, percentuálne výnosy a dátumy výplaty. Otvorený list s údajmi dostali elektronickou poštou viacerí zástupcovia médií, pisateľ sa podpísal menom František Matik. 18. júla 2006 - Hlavné pojednávanie v kauze Horizont Slovakia a BMG Invest s obžalovaným Vladimírom F. a spoločníkmi sudkyňa Špeciálneho súdu v Pezinku zrušila. Dôvodom bola neprítomnosť obhajcu obžalovaného Františka M. aj jeho náhradníka. 11. septembra 2006 - Senát Špeciálneho súdu v Pezinku otvoril pokračovanie hlavného pojednávania v kauze Horizont Slovakia a BMG Invest s obžalovaným Vladimírom F. a spoločníkmi. Pred senát predstúpil aj bývalý hovorca oboch spoločností Alfonz Š. Poprel, že by BMG a Horizont lákali svojich klientov masívnou reklamnou kampaňou, ako mu kladie za vinu obžaloba. 18. septembra 2006 - Pojednávanie v kauze tunelovania BMG Invest a Horizont Slovakia s obžalovaným Vladimírom F. a spoločníkmi, ktoré pokračovalo od 11. septembra, musel senát Špeciálneho súdu prerušiť pre hospitalizáciu jednej z obžalovaných Anny M. v Košickej nemocnici. 28. septembra 2006 - Pojednávanie v kauze tunelovania BMG Invest a Horizont Slovakia pokračovalo na Špeciálnom súde vypočutím ďalších svedkov a čítaním listinných dôkazov. 29. septembra 2006 - Senát Špeciálneho súdu v Pezinku odročil hlavné pojednávanie na 14. novembra 2006, kedy bude pokračovať v ďalšom dokazovaní. Súd zamietol žiadosti obžalovaných Vladimíra F. a Mariána Š. o prepustenie z väzby na slobodu, pretože dôvody väzby podľa súdu naďalej trvajú. Obžalovaní podali proti rozhodnutiu súdu sťažnosť, ktorú má riešiť Najvyšší súd SR. 25. októbra 2006 - Bývalý šéf Horizont Slovakia Vladimír F. a jeho spoluobvinený Marián Š. zostanú vo väzení. Najvyšší súd SR im predĺžil väzbu o štyri mesiace do 26. februára 2007. 13. novembra 2006 - Špeciálny súd musel kvôli práceneschopnosti obžalovaného veľkopodnikateľa Jozefa M. odročiť na neurčito pojednávanie v kauze tunelovania BMG Invest a Horizont Slovakia. Senát zároveň nariadil Jozefovi M. poriadkovú pokutu vo výške 50 000 Sk, pretože sa žiadnym relevantným spôsobom neospravedlnil z pojednávania. Obhajca Jozefa M. podal voči pokute sťažnosť. Súd zároveň zamietol žiadosť o prepustenie z väzby obžalovaného Dávida B. 14. novembra 2006 - Zmluvy medzi nebankovými subjektmi BMG Invest a Horizont Slovakia boli podľa ich bývalého právneho zástupcu Petra Vojčíka v poriadku. Vojčík však nevedel posúdiť ekonomickú relevantnosť týchto zmlúv a ich výhodnosť pre klientov firiem. Vyhlásil to na hlavnom pojednávaní Špeciálneho súdu v kauze tunelovania BMG Invest a Horizont Slovakia. Obžalovaný Vladimír F. vyhlásil, že zmluvy koncipovala na základe vzorovej zmluvy Vojčíkova právna kancelária. To potvrdil aj svedok. 22. novembra 2006 - Senát Špeciálneho súdu v Pezinku ukončil dokazovanie v kauzách týkajúcich sa tunelovania nebankových subjektov BMG Invest a Horizont Slovakia s obžalovanými Vladimírom F. a Mariánom Š. 28. novembra 2006 - V procese s obžalovanými v kauze skrachovaných nebankových subjektov Horizont Slovakia a BMG Invest Vladimírom F., Annou M., Mariánom Š. a Františkom M. bol podľa ich obhajcov vo viacerých prípadoch porušený zákon. Podľa obhajcu Milana Kuzmu bolo porušené právo obžalovaných na obhajobu, pretože nebolo možné aplikovať ich návrhy na doplnenie dokazovania. Podľa obhajcu bolo sústavne upierané aj právo jeho mandanta vyjadriť sa k niektorým návrhom alebo dôkazom a v prípade, že sa vyjadril, boli jeho návrhy zamietnuté. 18. decembra 2006 - Špeciálny súd SR pristúpil k záverečným rečiam v kauze tunelovania nebankových subjektov BMG Invest a Horizont Slovakia. Obhajcovia Mariána Š. a Anny M. požiadali v záverečných rečiach o oslobodenie svojich mandantov spod obžaloby z trestných činov podvodu a porušenia pravidiel v hospodárskom styku v kauze tunelovania BMG Invest a Horizont Slovakia. Prokurátor obom, ako aj Vladimírovi F., navrhol udeliť trest na hornej hranici možnej sadzby, ktorá je až 12 rokov. 9. januára 2007 - Najvyšší súd zamietol sťažnosť obžalovaných voči senátu Špeciálneho súdu, čím umožnil, aby senát vyniesol rozsudok. 10. januára 2007 - Bývalý majiteľ nebankových subjektov BMG Invest a Horizont Slovakia Vladimír Fruni (1952) si odsedí 11 rokov a šesť mesiacov v tretej nápravnovýchovnej skupine. Senát Špeciálneho súdu ho uznal vinným z trestných činov podvodu formou spolupáchateľstva. Mariána Šebeščáka odsúdil na 7 rokov väzenia, Františka Matíka v neprítomnosti na 11 rokov a 6 mesiacov. Súd rozhodol aj o prepadnutí ich majetku. Štvrtú obžalovanú Annu Molčanovú senát Špeciálneho súdu oslobodil. Obžaloba vyčíslila škodu vyše 14 miliárd Sk, čo sú nevyplatené vklady.